החזר ומשיכת תגמולים ללא ניכוי מס 35%

החזר/משיכת ביטוח מנהלים/תגמולים

 ללא ניכוי מס 35%

אם עבדתם או אתם עובדים ומבצעים ביטוח חיים פרטי, ביטוח מנהלים או פנסיה, והצברתם סכומים במהלך השנים, אך אתם מעוניינים למשוך את הכספים לפני גיל הפרישה, ייתכן שתצטרכו לשלם מס על המשיכה בשיעור של 35%.

האם ניתן להימנע ממס של 35%?

כן! ישנם מצבים שבהם ניתן למשוך את הכספים מבלי לשלם את הקנס של 35%. הדרך להימנע ממס גבוה זה היא בעזרת תכנון מס מקצועי, שמוודא שהמשיכה תתבצע בצורה החוקית והמועילה ביותר עבורכם.

מהו תהליך משיכת כספים ללא מס 35%?

אם אתם שוקלים למשוך כספים ממקורות פנסיוניים לפני גיל הפרישה, חשוב לבצע בדיקה וייעוץ עם מומחים בתכנון מס, כדי לוודא שאתם לא משלמים יותר מהנדרש. זה חשוב במיוחד במקרים של קופות גמל ישנות או כספים "אבודים" שנשכחו.

האם ניתן להחזיר מס ששולם על משיכת קרן פנסיה?

כן! אם כבר שילמתם מס על משיכת כספי פנסיה בשיעור של 35%, ניתן להגיש בקשה להחזר מס רטרואקטיבי על כספי הפנסיה ששולמו בשש השנים האחרונות. רבים לא מודעים לכך, ולכן חשוב לפנות למומחים בתחום ולקבל את ההחזר שמגיע לכם.

איתור כספים אבודים

כיום ישנם מיליוני שקלים "אבודים" אשר ממתינים למי שמאבד את הקשר איתם. מדובר בחסכונות פנסיוניים, קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוחי חיים עם רכיב חיסכון. רבים לא מודעים לכך, ולעיתים מדובר בכספים ששייכים גם לקרובי משפחה שנפטרו.

איך מבוצע איתור כספים אבודים?

זיוס מציעה שירותים מקצועיים לאיתור כספים אבודים, אשר לא נאספו ממגוון קופות ביטוחיות ופנסיוניות. עם שירות זה תוכלו לקבל דוח מסודר ומפורט של כל החסכונות והביטוחים שלכם, פעילים ולא פעילים, מיום תחילת העבודה ועד היום.

האיתור הוא מדויק ב-100% ומאפשר לכם להחזיר את הכספים האבודים, גם אם מדובר בכספים ששייכים לקרובים שנפטרו.